+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Сбербанк электронная карта

Содержание

Цифровая карта Сбербанка: плюсы и минусы

Сбербанк электронная карта

Технологии не стоят на месте, постоянно развиваются. И то, что казалось нам фантастическим еще 10 лет назад, сегодня стало реальностью. С сентября 2018 года Сбербанк начал эмитировать карту, которая до этого момента не имела аналогов среди банковских продуктов. Речь идет о цифровой карте, позволяющей осуществлять бесконтактные платежи и не имеющей физического носителя – пластика.

Что такое цифровая карта Сбербанка?

Виртуальная карта Сбербанка представляет собой новый продукт, который существует в виртуальной реальности в виде кода. У карточки есть срок действия, он составляет 3 года, как и у обычного пластика. Также у нее имеется 16-значный номер и код CVV2/CVC2.

Система предоставляет возможность присвоить продукту имя ее владельца, либо оставить его безымянным. Каждый клиент сам решает, какой вариант ему подходит. Любой желающий может оформить карту Сбербанка через интернет.

Виртуальная карта Виза принадлежит международной платежной системе. Для нее доступны все привилегии реальных пластиков Visa.

Изначально карта создавалась для оплаты товаров, а также услуг в Интернете, но потом была разработана система Сбербанк Visa Apple Pay, позволяющая осуществлять бесконтактные платежи с помощью смартфона. Для того чтобы расплачиваться этим способом, телефон должен поддерживать технологию NFC для передачи данных.

Выпуск цифровой карточки становится возможным при наличии у клиента хотя бы одной дебетовой карты.

CVC2 на карте Cбербанка присутствует, несмотря на то, что она является цифровой. Код безопасности на карте Сбербанка не следует никому сообщать, он вводится исключительно в проверенных интернет-магазинах.

Другими характерными параметрами такого продукта являются:

  • Счет открывается в рублях;
  • Действует 3 года;
  • Используется платежная система Visa.

По сути, цифровая карточка Сбербанка представляет собой виртуальный кошелек. Она подключается к сервисам Qiwi и Webmany, PayPal и Яндекс.Деньги. Подобный продукт обычно заказывают опытные пользователи сети, которые часто совершают покупки в интернете и подключили сервис Мобильный банк. Для обслуживания карточки подходят современные POS-терминалы.

Как оформить?

Цифровую карту можно оформить в личном кабинете на сайте банка. Оформление также доступно через мобильное приложение.

Если клиент Сбербанка хочет оформить цифровую карту, он должен быть зарегистрирован в Сбербанке Онлайн и иметь любую дебетовую карточку этого банковского учреждения. Лицо должно быть старше 14 лет.

Чтобы оформить виртуальную карту, посетите сайт банка и следуйте инструкции:

  1. Авторизируйтесь в личном кабинете;
  2. На главной странице в личном кабинете откройте вкладку «Карты»;
  3. Выберите подраздел «Заказать цифровую карту»;
  4. Потом нажмите на кнопку «Заказать»;
  5. Также потребуется включить Мобильный банк;
  6. Система предлагает выбрать пакет и сразу показывает его стоимость. Среди пакетов есть бесплатный вариант, который называется «Экономный пакет;
  7. Необходимо нажать кнопку «Оформить»;
  8. На телефон придет смс с кодом;
  9. Вы вводите его и подтверждаете свое намерение.

Мобильное приложение тоже позволяет оформить карту Сбербанка через интернет. Карта Виза может быть создана со смартфона, на который установлено приложение. Действия будут следующими:

  1. В меню «Карты» нажмите на +;
  2. Затем откройте пункт «Заказать дебетовую карту»;
  3. Перед вами появится список доступных банковских услуг;
  4. Выберите подходящий вариант, а именно Цифровую Visa Digital и нажмите «Продолжить».

Следуйте подсказкам, и через несколько минут вы сможете пользоваться цифровой картой.

Тарифы и условия

Условия выдачи карты:

  • Карта доступна жителям России с 14 лет;
  • Она может быть открыта при наличии пластика, который подключен к Мобильному банку.

Открыть карту можно за 2 минуты, а ее обслуживание является бесплатным. Еще одним важным моментом является то, что выдача дополнительных карточек не предусмотрена, как и перевыпуск. Снятие наличных с виртуальной карты происходит в операционных кассах банка. Пополнение осуществляется бесплатно.

Суточный лимит на обналичивание средств составляет 50000 рублей, в месяц сумма не должна превышать 100000 рублей. При превышении лимита тариф будет следующим:

  • 0,5% от суммы, если обналичивание происходит в территориальном банке;
  • 0,75% в кассах чужих ТБ.

Когда речь идет о проведении платежей и операций во время покупки товаров в интернет-магазинах, ограничений по размеру платежей нет. Использование цифрового продукта не предусматривается ряд услуг:

  • Нельзя взять выписку в банкомате о 10 последних операциях, а также узнать остаток на счете в банкомате;
  • Подобная процедура не предусматривается и в банкоматах других банков.

За услугу Мобильный банк держателям виртуальной Визы не придется платить в течение двух месяцев, затем оплата составит 60 рублей. Подключив Мобильный банк по выгодному тарифу*, пользователь получает возможность:

  • Контролировать счета;
  • Совершать переводы с помощью смартфона;
  • Получать данные о транзакциях;
  • Оплачивать счет мобильного оператора через смс.

Платежная система Visa предоставляет дополнительные скидки. Такую карту, как и пластик, можно привязывать к электронным кошелькам. По условиям банка продукт выпускается на 3 года.

Доступные операции

С виртуальной картой Сбербанка клиенту доступны следующие операции:

  • Покупка товаров в интернет-магазинах;
  • Можно расплачиваться в кафе и ресторанах;
  • Денежные переводы;
  • Покупка товаров в магазинах с использованием смартфона и услуги Мобильный банк;
  • Вывод наличных средств;
  • Для покупки билетов на разные виды транспорта;
  • Оплата телефона.

Клиент не может заказать более 1 виртуальной карты, и она должна быть исключительно дебетовой. Цифровая карта Visa позволяет сберечь реквизиты от глаз посторонних, что не позволяет сделать пластик.

Потерять подобную карту физически невозможно, а необходимые данные клиент всегда отыщет в Сбербанке Онлайн.

Управление является простым и удобным, оно осуществляется через Сбербанк Онлайн или Мобильный банк.

Как закрыть цифровую карту?

Если у пользователя возникло желание закрыть цифровую карту, он может позвонить на горячую линию по телефону 8 (800) 555-55-50 или связаться с оператором в кабинете Сбербанка Онлайн. Но для начала важно перевести все средства на другой пластик. После закрытия цифрового банковского продукта клиент сможет открыть его вновь, когда пожелает, если соблюдены все необходимые условия.

Плюсы и минусы

Виртуальная карта Сбербанка обладает определенными преимуществами и недостатками. Среди преимуществ стоит выделить следующие:

  • Ее невозможно потерять;
  • Бесплатный выпуск и обслуживание;
  • Надежно защищена от мошенников и снижает риск потери средств во время переводов денег незнакомым продавцам. На нее можно зачислить только ту сумму, которая требуется для оплаты покупки в интернет-магазине;
  • Предоставляет немало привилегий от платежной системы Visa;
  • Оплата картой осуществляется без комиссии;
  • Деньги не могут списываться дважды, так как терминал отключается после списания средств;
  • Экономит время при открытии.

К недостаткам можно отнести:

  • Невозможность открытия дополнительной карты;
  • Необходимость подключения Мобильного банка;
  • Ограничения по снятию средств;
  • Если телефон разрядится, владелец не сможет расплатиться виртуальной картой в магазине или ресторане;
  • Не везде используются системы, позволяющие производить оплату виртуальными картами.

Когда вам известны преимущества и недостатки виртуальных карт, вы можете решить, нужна ли вам такая карта и будет ли она для вас полезной.

Популярные вопросы по теме данной статьи: Кто может оформить цифровую карту Сбербанка?

Цифровую карту Сбербанка может оформить любой клиент банка, у которого есть действующая дебетовая карта Сбербанка. У них будет общий счет, но у цифровой карты будет отдельный номер, коды CVV2 и CVC2.

Стоимость обслуживания цифровой карты Сбербанка

Цифровая карта Сбербанка выпускается бесплатно всего за 2 минуты.

Как оформить цифровую карту Сбербанка?

Чтобы оформить цифровую карту Сбербанка, необходимо выполнить вход в Сбербанк Онлайн, затем: “Карты” ->”Заказать цифровую карту”-> “Оформить”.  

Введите в пустое поле код, который придет на телефон. 

Как пополнить цифровую карту Сбербанка?

Пополнить цифровую карту Сбербанка можно:

  • через Сбербанк Онлайн,
  • через мобильное приложение Сбербанка для телефона,
  • через Мобильный банк, отправив смс на номер 900 с текстом Перевод XXXX 300, где XXXX — номер карты, а 300 — сумма,
  • в отделении банка.

Также вы можете выполнить перевод на цифровую карту Сбербанка с карты любого другого банка, но в этом случае с комиссией.  

Срок действия цифровой карты Сбербанка

Цифровая карта Сбербанка выпускается сроком на 3 года. Она не перевыпускается. Клиент просто оформляет новую. 

Зачем нужна цифровая карта Сбербанка?

Цифровая карта Сбербанка – это банковский продукт, не имеющий физического носителя. Она нужна для совершения бесконтактной оплаты с помощью телефона.

Так же это безопасный способ оплаты товаров и услуг в интернете. Вы можете хранить на ее счете ровно столько денег, сколько нужно для совершения определенной платы и не переживать за то, что данные карты (номер, CVC код) сохранятся в системе. 

Можно ли оформить цифровую кредитную карту Сбербанка?

С недавних пор Сбербанк предлагает оформить всего за 1 минуту цифровую кредитную карту через личный кабинет Сбербанк Онлайн.

Для этого нужно иметь уже какую-то кредитную карту Сбербанка, так как цифровая выпускается на ее основании. У них общий счет, но разные номера, коды. 

Цифровая виртуальная карта Сбербанка – создаем и используем для покупок и переводов

Сбербанк электронная карта

Хотели бы вы открыть дополнительную банковскую карту в течение нескольких минут, без похода в отделение, обслуживать ее бесплатно круглый год, пополнять наличными, снимать деньги без комиссии и использовать как платежное средство? Цифровая карта Сбербанка полностью соответствует перечисленным ожиданиям.

Что такое цифровая карта?

Совершенствование технологии бесконтактных платежей позволило Сбербанку создать новый продукт — цифровую или, как ее называют, digital-карту, которую можно оформить в банке с сентября текущего года. Носитель не имеет физической формы, т.е. выпускается без традиционного пластика, но способен полноценно его заменить.

Как позиционирует банк новый инструмент — карта «живет» в вашем смартфоне.

И вместе с тем digital-карта обладает реквизитами банковской карточки, которые передаются пользователю в виде цифровых данных:

  • карточным номером и сроком обращения;
  • защитным CVV2/ CVC2-кодом.

Карточка может быть именной, но это не обязательный реквизит — по желанию клиента может сохраняться анонимность.

Для чего она нужна

Главное предназначение цифровой карты — обезопасить платежные операции, совершаемые в интернете. Клиенту доступны такие транзакции:

  • расчеты с продавцами интернет-площадок, оплата железнодорожных и авиабилетов через интернет;
  • подключение к электронным кошелькам.

Сбербанк расширил перечень возможностей нового носителя, добавив к ним оплату покупок в обычной торговой сети. Для этого используется бесконтактный способ через службы мобильных платежей: Apple Pay, Google Pay, Samsung Pay, что налагает требования к мобильным устройствам.

Выполнение операций возможно с мобильных телефонов, класса не ниже смартфон, работающих на основе операционной системы Android.

Visa Digital

Цифровая карта Сбербанка Visa Digital обладает характеристиками:

  • принадлежит к дебетовым, предназначенным для хранения собственных сбережений клиента;
  • функционирует под брендом платежной системы Visa;
  • открывается в национальной валюте и является только дополнительным платежным инструментом к действующим (не заблокированным) дебетовым картам банка;
  • действует три года, не перевыпускается;
  • в случае компрометации карточных данных — просто блокируется через call-центр;
  • пополняется любым удобным способом: в кассе банка, переводом с другого носителя;
  • клиенту доступны скидки и привилегии от корпорации Виза.

Управление носителем осуществляется через услугу мобильного банка. Отчет по проведенным операциям можно получить на электронную почту или в кассе отделения; выдача выписок по счету не предусмотрена.

Виртуальная карта Сбербанка Visa Digital отличается от своих предшественниц:

ХарактеристикиVisa DigitalVirtual Visa и MasterCard
Срок обращения3 года2 месяца
Виды оплатыОнлайн/оффлайн, бесконтактныйonline-платежи
ПополнениеМногократноОднократно, на требуемую сумму

Отличия от «физического» носителя

Первое отличие от «реального» пластика — не требуется оформление договора банковского обслуживания. Но обратим внимание: открыть virtual-карту в Сбербанке можно только как дополнительную к действующим дебет-картам.

По виртуальной карте недоступны операции, в которых обслуживание проводится с физическим присутствием носителя: любые действия через банкомат — платежи, баланс, получение выписок, снятие наличных. Но решение таких проблем есть: для обналичивания обращаются непосредственно в кассы Сбербанка или банков-партнеров. Отчеты по операциям получают на электронную почту или в отделении банка.

Важные моменты характеризующие продукт

Подведем итог, чем хороша и удобна цифровая карта Visa Сбербанка. Прежде всего — позволяет сохранить в тайне реквизиты основных банковских карточек. Действительно, конфиденциальная информация клиентов может стать достоянием интернет-мошенников; отсюда кражи денег с карточного пластика, несанкционированные оплаты.

Немаловажны также бесплатное годовое обслуживание основных банковских транзакций, отсутствие ограничений по сумме оплаты контрагентам. Оформив digital-карту, пользователь может пополнять ее на любую сумму.

«Потерять» такую карту физически невозможно. Большинство идентифицирующих данных можно найти в личном кабинете «Сбербанк онлайн». Но обратим внимание на CVV2/CVC2-коды, которые приходят пользователю отдельным SMS — они теряются чаще всего.

Если есть подозрения о вмешательстве злоумышленников, скомпрометированный носитель блокируется звонком на горячую линию или в «Сбербанк онлайн», вместо него открывается новый.

Как пользоваться цифровой виртуальной картой

Итак, вы открыли в Сбербанке Visa Digital, и в затруднении, как ею пользоваться.

Оплата в интернете

Оплату в интернете осуществляем как обычным карточным пластиком, но с одной оговоркой: если работаем с неизвестным продавцом и не владеем его репутацией, пополняем digital-карту на сумму покупки.

Дальше действуем стандартно:

  • в поле «способ оплаты» — выбираем «оплата картой»;
  • поле «реквизиты» заполняем номером виртуальной карточки;
  • указываем сумму и проверяем внесенные данные;
  • если все верно — вводим трехзначный защитный код, отправляем платеж.

На телефон приходит СМС с паролем для подтверждения транзакции, который необходимо ввести на запрос системы.

Покупки в оффлайн

Visa Digital позволяет проводить оплату в торговой сети бесконтактным способом. Для этого телефон пользователя должен иметь встроенный NFC-чип, передающий информацию от источника к приемнику в малом радиусе действия, а также один из платежных сервисов — ApplePay, GooglePay, SamsungPay, к которым Сбербанк обеспечил удобный доступ.

Поступаем следующим образом:

  • в торговой точке уточняем, есть ли терминал бесконтактной оплаты;
  • выбираем товар и задаем команду «оплатить», поднеся телефон к экрану терминала;
  • прозвучит звуковой сигнал, а на экране терминала появится сообщение «Одобрено» — транзакция завершена.

Если сумма покупки превышает установленный лимит, для подтверждения оплаты на телефон приходит разовый пароль, который вводим в специальное поле.

Другие варианты использования

Сбербанк допускает снятие наличных с digital-карты. Но для обналичивания без комиссии установлены небольшие лимиты: суточный – 50 тыс. руб., ежемесячный — 100 тыс. руб. За превышение установленных пределов будет снята комиссия.

Способы пополнить

Пополняют цифровую карту разными способами:

  • в кассе или через банкомат Сбербанка и банка-партнера;
  • перечислением с дебетовой карты в Сбербанк-онлайн;
  • переводом с электронного кошелька.

Что касается кассы банка — здесь все просто: обращаемся к сотруднику, называем номер карточки, передаем деньги, которые зачисляются на виртуальный счет мгновенно, без комиссии. Если зачисление проводится через отделения банков-партнеров, взимается комиссия в размере 1,25% от суммы; 30 руб. минимально, 1000 руб. — максимально.

Также действуем с банкоматом: выбираем вкладку «Пополнить», указываем карточный номер, в приемное устройство вкладываем сумму. Необходимо соблюдать суточный лимит на зачисление средств — 10 млн. руб.

Вывести деньги на цифровую карту можно и с электронного кошелька. Для этого настраивают web-кошелек для работы с digital-носителем.

Переводы между картами

Переводить деньги между носителями также можно несколькими способами. Самый простой — обращаются в отделение и сотрудник выполнит перечисление с дебетового на цифровой.

Альтернативный вариант — выполнить операцию в «Сбербанк онлайн». Для этого входят в «Личный кабинет», выбирают вкладку «Платежи и переводы». Далее действуют как с дебетовыми карточками:

  • выбирают пункт «Переводы между своими картами»;
  • указывают карточку, с которой деньги будут списаны;
  • в следующем поле, нажатием на «стрелку» выпадающего меню, выбирают цифровой носитель;
  • указывают сумму, проверяют правильность заполнения;
  • дают команду «Перевести» и подтверждают транзакцию.

Такие же действия можно выполнить в «мобильный Сбербанк».

Если по каким-либо причинам нет интернета, выполнить перевод можно с помощью СМС-сообщения на короткий номер «900». Формат сообщения такой: «perevod XXXX YYYY ZZ», где ХХХХ – последние 4 цифры номера карты-списания, YYYY — цифровой карты, ZZ — сумма. В ответ на запрос пользователя приходит SMS с кодом подтверждения, который также необходимо отправить на номер «900».

Важно: цифровая карта не предназначена для денежных переводов вне системы Сбербанка и на носители, принадлежащие третьим лицам.

Как управлять

Управляют цифровой картой через Сбербанк-онлайн, подключают Сбербанк-мобильный. Отчет по выполненным операциям можно заказать на электронный почтовый ящик или получить в кассе банка.

Как создать цифровую карту?

Ответим на вопрос, как создать цифровую виртуальную карту Сбербанка. Прежде всего, о требованиях банка к держателю:

  • носитель открывается для граждан, старше 14 лет, при наличии паспорта;
  • digital-карта — дополнительный носитель к имеющейся карточке банка. Поэтому, чтобы оформить Visa Digital, необходимо открыть в Сбербанке любую дебетовую карту.

Принцип «выпуска»

Естественно, что никакого физического выпуска виртуальной карты не проводится. Она открывается путем передачи пользователю реквизитов, характеризующих носитель: 16-значного номера, в котором первая цифра будет определять вид платежной системы, срока действия, кода безопасности.

Открыть карту можно способами:

  • позвонив на горячую линию банка;
  • обратившись в обслуживающее отделение;
  • в «Сбербанк онлайн».

Рассмотрим третий вариант более подробно:

  • открываем «Личный кабинет» онлайн-приложения. Если такового нет, регистрируемся через официальный сайт банка;
  • выполняем последовательно пункты меню: «Платежи и переводы», далее — «Операции по вкладам, картам, кредиткам», выбираем «Заявка на цифровую виртуальную карту». Часть полей заявки уже заполнена личными данными пользователя. Вводят номер мобильного телефона, с которого будем управлять носителем и куда будут приходить СМС-пароли;
  • выбираем переключатель «Оформить».

Реквизиты «выпущенной» карты будут видны в онлайн-приложении, а защитный код будет передан SMS-сообщением.

Правила безопасности

Сбербанк рекомендует учитывать следующее:

  • номер мобильного телефона важен для доступа к цифровой карте. При его смене, утере устройства или sim-карты немедленно ставят в известность банк;
  • отдельного предостережения заслуживают 3-значный код безопасности, который передается клиенту по SMS. Хранить реквизит необходимо в недоступном для посторонних месте;
  • безопасность конкретной транзакции обеспечивает разовый пароль, который также приходит в СМС. Передавать его третьим лицам нельзя.

При подозрении на компрометацию данных карты, вмешательстве злоумышленников носитель рекомендуют блокировать.

Особенности перевыпуска

Досрочный перевыпуск носителя банком не предусмотрен, включая и весомые причины, как потеря цифровых данных карты или мобильного телефона.

Сделать закрытие просто:

  • обращаются за помощью в обслуживающее отделение или колл-центр;
  • самостоятельно в приложении «Сбербанк онлайн».

Анализ отзывов

Большинство пользователей положительно отзываются об использовании виртуальной карты Сбербанка. Но отмечают и недостатки: не все сайты готовы к оплате с помощью цифровых носителей. Если карточка открывается специально для какой-то покупки, прежде чем потратить время на оформление, необходимо выяснить возможность digital-оплаты.

По отзывам, зарубежные интернет-площадки не работают с анонимными платежами. Цифровой носитель для расчетов с иностранными контрагентами должен быть именным.

И еще один момент отмечают клиенты: количество терминалов бесконтактной оплаты. Такие устройства присутствуют в мегамаркетах, а в торговых точках меньшего масштаба — редкость.

Важные моменты

Цифровая карта Sberbank — это по сути электронный кошелек и поэтому удобно подключается к сервисам Webmoney, Qiwi, Яндекс.Деньги, PayPal. Тогда digital-карта рассматривается как транзитная: на нее можно переводить деньги, а наличность снимать через сбербанковскую кассу.

Такие возможности предъявляют требования к навыкам клиента и материальной стороне процесса. Оформить или заказать цифровую карту Сбербанка имеет смысл опытным пользователям интернета, которые постоянно оплачивают интернет-покупки и владеют приложениями Сбербанк-онлайн и Сбербанк-мобильный. Требуется доступ в интернет-сеть, а из оборудования — смартфон, с операционной системой Андроид.

Заключение

Перспективы очевидно таковы, что цифровые носители для обслуживания банковских операций постепенно вытеснят из обихода пластиковые. Сегодня digital-карты интересуют молодых и любознательных, а завтра — станут обыденностью. Многие банки включились в процесс внедрения новых технологий, но Сбербанк, как всегда, впереди всех.

Цифровая карта Сбербанка — что такое? Как пользоваться картой Сбербанка VISA digital

Сбербанк электронная карта

Все больше платежных операций совершается гражданами России посредством интернета. Ведь никто не будет отрицать, что погашать задолженности за коммунальные услуги и приобретать товары в интернет-магазинах – удобно и выгодно. Именно для реализации данных целей был выпушен уникальный продукт – цифровая карта Сбербанка, позволяющая совершать операции в безопасном режиме.

Цифровая карта digital – это инновационный и максимально удобный платежный инструмент, который представляет собой виртуальную карту без физического носителя.

Сразу после своего появления карта Digital завоевала огромную популярность среди пользователей. Ведь если изначально она предназначалась исключительно для онлайн-оплаты в интернете. То с появлением сервисов электронных платежей системы Pay, с ресурса цифровой карты можно расплачиваться одним касанием за покупки в обычных магазинах, используя смартфон или смарт-часы.

Карта выпущена в рамках международной платежной системы Visa. Имеет стандартные параметры, такие как:

  • шестнадцатизначный номер;
  • срок действия, составляющий 3 года с момента выпуска;
  • валюту счета – российские рубли;
  • CVV2 – трехзначный код проверки подлинности.

Держатель карты вправе самостоятельно принять решение:

  • присвоить продукту собственное имя;
  • оставить карту неименной.

Всю информацию о реквизитах карты можно найти в личном кабинете дистанционного сервиса – Сбербанк Онлайн.

Чтобы оформить бесплатную диджитал карту, заявитель должен соответствовать обязательным требованиям:

  • быть гражданином РФ в возрасте от 14 лет;
  • иметь в пользовании как минимум одну дебетовую карту, эмитированную Сбербанком;
  • зарегистрировать личный кабинет в системе Сбербанк Онлайн;
  • подключить пакет услуг мобильного банка.

Быстрое оформление цифровой карты происходит в режиме онлайн в личном кабинете интернет-банкинга на сайте Сбербанка:

  • Заходите в Сбербанк Онлайн, введя логин и пароль.
  • Получаете СМС-уведомление с кодом доступа.
  • Подтверждаете санкционированный вход вводом одноразового входа.
  • Оказавшись на основной странице персонального кабинета:
    • убеждаетесь в наличии дебетовой карты;
    • открываете раздел верхнего меню “Карты”;
    • выбираете пункт “Заказать цифровую карту”;

    • знакомитесь с описанием продукта и условиями использования;
    • нажимаете “Заказать”.

  • Непосредственно при оформлении карты Visa Digital можно подключить СМС-банк, выбрав один из предлагаемых пакетов:

Порядок действий в мобильном приложении, установленном на смартфон, несколько отличается:

  • Открываете меню “Карты”.
  • Выбираете услугу “Заказать дебетовую карту”.
  • Останавливаете выбор на карте “Цифровая”.
  • Нажимаете “Продолжить”.
  • Завершаете оформление, следуя навигации системы.

Карта открывается сразу после оформления и отражается на главной странице личного кабинета Сбербанк Онлайн в статусе дебетовой. Клиент Сбербанка вправе подключить не более одной виртуальной карты.

На официальном сайте на странице, посвященной Цифровой карте Visa – минимум информации. Дело в том, что условия использование электронной карты мало, чем отличаются от условий использования привычный дебетовых карт. Имеется одно, но существенно отличие – выпуск и обслуживание карты осуществляется абсолютно бесплатно. Итак:

Наименование услугиСтоимость
Ежегодное банковское обслуживаниеБесплатно
Отчет по счету карты в кассе
СМС-информирование в рамках эконом-пакета
Максимальное ограничение по выдаче наличных (руб.)
сутки50000
месяц100000
Комиссионный сбор за превышение лимита0,5% от суммы превышения
Выдача наличных в кассах любых российских банков в пределах установленного ограничения0,75% от суммы снятия
Пополнение баланса карты и обналичивание денег в пределах установленного ограниченияБез взимания комиссии
Оплата в интернете и на кассе торгово-сервисного предприятия
СМС-банкбесплатно – два месяца в тестовом режиме; далее полный пакет – 60 рублей в месяц

Стоит иметь в виду, что обслуживание карточки производится не в автоматизированных терминалах, а в кассах отделения Сбербанка при предъявлении паспорта.

Как пользоваться цифровой картой Сбербанка?

Чтобы использовать весь функционал цифровой карты без пластикового носителя, необходимо знать некоторые особенности.

Покупки в интернете

Покупки в интернет-магазинах и оплату услуг можно совершать без уплаты комиссионных через личный кабинет сервиса Сбербанк Онлайн как с компьютера, так и с мобильного телефона. Очень важно, что операции в интернете особенно на сомнительных ресурсах с виртуальной карты более безопасны, чем с пенсионной или зарплатной.

Стоит иметь в виду, что для онлайн-оплаты требуется сообщить CVV-код. Этот реквизит поступит при оформлении в СМС на телефон.

Оплата реальных покупок

Оплачивать покупки в стационарных торговых точках цифровой картой можно.

Но так как карта не имеет физического носителя, то потребуется подготовиться:

  • Приобрести смартфон, позволяющий проводить бесконтактные платежи при помощи систем Samsung Pay, Apple Pay, Google Pay.
  • Сохранить данные электронной карты в учетной записи одного из сервисов.
  • Пополнить баланс электронной карты.

Оказавшись на кассе, оборудованной терминалом для бесконтактных платежей, достаточно:

  • Уведомить кассира об оплате картой.
  • Коснуться считывателя телефоном с запущенным приложением для списания денег.
  • Дождаться уведомления “Одобрено”.

Электронные кошельки

Цифровую карту можно привязать как обычную дебетовую к электронному кошельку в одной из платежных систем и пополнять баланс из данного источника.

Внести деньги на счет можно, посетив кассу отделения банка. Но проще и быстрее пополнить баланс карты через мобильное приложение Сбербанк Онлайн:

  • Заходим в пункт “Пополнение”.
  • Выбираем в качестве:
    • счета списания – дебетовую карту;
    • счета зачисления – Visa Digital.
  • Вводим сумму.
  • Нажимаем “Продолжить”.
  • Подтверждаем операцию
  • Получаем уведомление о том, что операция выполнена.

Система дополнительно предлагает сохранить чек, создать шаблон платежа и настроить автоматический перевод с нужной периодичностью.

Если возникла необходимость снять деньги именно с цифровой карты, то это можно сделать единственным доступным способом – обратиться в кассу Сбербанка, непременно предъявив паспорт. Возможно, потребуются реквизиты дебетовой карты, на основании которой открывалась цифровая. Особенно если электронная осталась в безымянном статусе.

В случае отсутствия надобности карту можно закрыть, предварительно позаботившись о приведении баланса к нулю. К сожалению, самостоятельно проделать операцию невозможно. Необходимо подать заявку на закрытие оператору, связавшись с ним:

  • по номеру контактного центра 88005555550;
  • посредством онлайн-чата в Сбербанк-Онлайн.

Идея цифрового расчетного документа без пластикового носителя реализована не на все 100%. Хотя стоит отметить, что всеми пользователями приветствуется:

К сожалению, есть немало “НО”, прежде всего:

Электронная карта Сбербанка: что это такое, как получить

Сбербанк электронная карта

Современная банковская сфера стремительно расширяется, к услугам клиентов предлагается все больше инновационных новинок.

Теперь каждый россиянин, обслуживающийся в Сбербанке, может оформить дополнительную сберкарту, потратив на это всего несколько минут времени. Причем без визита в офис, используя персональный кабинет Сбербанка-Онлайн.

Пользоваться пластиком можно бесплатно, пополнять ее баланс наличными и обналичивать без уплаты дополнительной комиссии.

Такими возможностями обладает цифровая электронная карта Сбербанка Visa Digital, которую еще называют УЭК (универсальная электронная карта) или УИК (универсальная индивидуальная карта). О новом предложении от банка следует узнать подробнее. Какие ее основные особенности, в чем преимущества, где оформить и как использовать?

Электронная карта от Сбербанка гарантирует надежную защиту денежных средств клиента

Что такое универсальная цифровая карта, ее отличие от классической

Совершенствование и повышение уровня технологии онлайн-платежей позволило ведущему выйти на новый уровень данного рода услуг и создать новый продукт – мир увидела цифровая карта Сбербанка. Денежный носитель такого типа не имеет привычной всем физической оболочки, это виртуальная карточка, но со всем функционалом, присущим обычной пластиковой сберкарте.

Digital-карта обладает всеми присущими реквизитами обычного пластика. в частности имеет:

  1. Номер.
  2. Период обращения.
  3. Защитными кодами (CVV2/ CVC2).

Электронная сберкарта может быть издана в виде неименной либо именной карты. В какой ее разновидности получить, выбирает сам покупатель.

Главной задачей виртуальной карточки является осуществление гарантии безопасности проводимых транзакций и сохранность денежных средств клиента.

С ее помощью можно проводить практически все необходимые операции, в том числе оплачивать различные услуги, совершать запланированные покупки. Через виртуальную карточку у клиента есть возможность выхода к своим электронным кошелькам.

Выполнение всех денежных транзакций по виртуальной карте возможно и с помощью Мобильного банкинга.

Особенности электронной карты

Можно сказать, что электронная карта Сбербанка, что это такое дополнение к повседневной жизни россиян, с помощью которого можно совершать все запланированные финансовые онлайн-платежи. Причем с гарантированной защиты всех персональных данных клиента. Также стоит знать, что виртуальный пластик обладает следующими характеристиками:

  • является дебетовым, клиенту могут сохранять на нем все свои сбережения;
  • функционирует под эгидой ПС Виза;
  • оформляется для клиента в нацвалюте;
  • имеет предназначение как дополнительный платежно-финансовый инструмент, выпускаемый к уже имеющемуся дебетовому пластику;
  • срок действия виртуальной карточки равен трем годам;
  • онлайн-карта не предназначена для перевыпуска (в случае компрометации просто блокируется);
  • ее баланс может быть пополнен любым удобным способом, какой имеется для внесения переводов на обычную классическую карточку;
  • держателю виртуальной электронной карты доступны все привилегии, предоставляемые ПС VISA.

Управлять Digital-картой можно с помощью дистанционных сервисов от Сбербанка (Мобильный банк и Сбербанк-Онлайн).

Есть возможность и получить отчет по всем проводимым финансовым операциям, но только в электронном виде.

В отличие от своих виртуальных предшественников Visa Digital можно использовать не только онлайн, но и, имея приложение на смартфоне, применять в виде бесконтактного способа оплаты.

В отличие от обычного (классического) пластика электронная карта не требует обязательного оформления договора на банковское обслуживание.

Но ей также недоступны и некоторые действия, присущие обычному пластику. Например, невозможно снять наличность, получить банковские выписки, провести платеж через банкоматы/терминалы.

Но стоим понимать, что данный вид платежного носителя обладает рядом плюсов.

Оформить электронную сберкарту можно через дистанционный сервис управления счетами

Главные преимущества УИК от Сбербанка

Специалисты банка относят к основному и самому важному достоинству электронной сберкарты – это надежная гарантия финансов клиента и реквизитов основных дебетовых карт.

Это особенно актуально, учитывая разгул мошенничества в сетях интернета и воровства средств со счетов клиентов Интернет-ресурсов.

Важным плюсом становится и простота в оформлении и использовании электронного денежного носителя, а также его бесплатное годовое обслуживание.

При подозрении на компрометацию цифровой сберкарты ее держателю следует немедленно обратиться в службу техподдержки клиентов (8-800-555-55-50) и заблокировать ее, чтобы оформить новую онлайн-карту.

Пользователи электронного пластика относят к существенным плюсам возможность пополнять виртуальную карточку на неограниченную сумму. Кстати, и потерять такой платежный инструмент абсолютно нереально. Наличие таких существенных достоинств и делает электронную сберкарту довольно актуальной, поэтому вопрос, как получить электронную карту Сбербанка, стоит рассмотреть подробнее.

Электронная карта от Сбербанка

Оформляется онлайн-карточка предельно просто. Клиенту банка, желающему ее получить, необходимо нанести визит в любой офис Сбера, имея при себе ряд документов. А именно:

  • СНИЛС;
  • (медполис);
  • паспорт РФ.

В офисе банка клиент оформляет соответствующее заявление. При желании он может сделать отдельную пометку в заявке о предоставлении электронной подписи. Чтобы сделать онлайн-карту, клиенту придется затратить всего несколько минут своего времени.

Выпуск электронной карты производится бесплатно

Как использовать

С помощью цифровой сберкарты клиент может оплачивать любые интернет-покупки, а также погашать счета за услуги от организаций (при наличии пометки «ПРО 100»). Отдельное внимание стоит уделить способам пополнения баланса онлайн-пластика. В этих целях клиент может использовать практически все имеющиеся способы. А именно:

  • переводом с основного пластика (через дистанционные сервисы);
  • используя банкоматы/терминалы Сбербанка;
  • обратившись к банковскому менеджеру (для этого следует предъявить свой паспорт и указать реквизиты банковского филиала, где открывалась УЭК с номером онлайн-карты).

Держатель электронного пластика в состоянии контролировать текущий счет карты. Информация по запросу будет поступать на электронный ящик. Либо приходить в виде СМС-отчета на смартфон клиента посредством Мобильного банка.

Нюансы оформления

Любой желающий стать владельцем удобного и совершенно безопасного платежного инструмента может оформить ее и через личный кабинет Сбербанка-Онлайн. Для этого следует авторизоваться в системе и перейти на вкладку «Карты». Затем отметить опцию «Заказать цифровую карточку» и «Заказать». После чего опираясь на всплывающие подсказки системы оформить Visa Digital.

Также есть возможность заказать виртуальный пластик и посредством Мобильного банка. Делается это по следующей инструкции:

  1. Авторизоваться в системе.
  2. Кликнуть по опции «Оформить».
  3. Посредством ввода капчи из СМС-сообщения, подтвердить свое желание.
  4. Система проинформирует пользователя об успешном оформлении электронной сберкарты. Все реквизиты онлайн-карточки будут указаны в подразделе «Настройки».

Функциональные возможности электронной карты

Имеющиеся тарифы

Для полноценной работы с виртуальным пластиком следует знать все имеющиеся тарифы по онлайн-карте. Они таковы:

Предоставляемые услугиСтоимость
оформление онлайн-картыбесплатно
обслуживание
получение банковских отчетов
СМС-информирование (по Эконом-Тарифу)
лимит на выдачу наличности

за сутки: 50 000 руб.;

в месяц: 100 000 руб.

штраф за превышение допустимого лимита0,50%
оплата за товары/услуги через интернет и бесконтактным методомкомиссия отсутствует
внесение средств на баланс онлайн-пластика
снятие наличности в Сбербанке
обналичивание в сторонних банковских организациях0,75% от общей суммы
услуга мобильного банкинга

первые два месяца бесплатно;

последующее время: 60 руб./месяц

Требования к заявителям

Обладателем виртуальной карточки от Сбербанка может стать любой держатель обычной дебетовой карты, выпущенной Сбербанком. Также стоит иметь активный Мобильный банк и пройти регистрацию в Сбербанк-Онлайне. Никаких особенных требований по оформлению Visa Digital не требуется.

Привилегии и скидки

Данная карта относится к платежной системе Виза, поэтому ее держатель может пользоваться всеми имеющимися привилегиями, присущими ПС. Данный платежный продукт разрешает использовать все имеющиеся платежные скидки-бонусы, при необходимости прибегать к услугам операторов центра поддержки. А также привязывать онлайн-карточку к электронному кошельку.

Клиентам ведущего в Росси финансового института, Сбербанка, также доступны и акции, предлагаемые данным банком. Следует знать, что подобные предложения могут меняться. Об актуальности таких предложений можно узнать на сайте Сбера в разделе «Информация». На данный момент для пользователей Visa Digital доступны следующие привилегии и предложения:

  • бесплатное использование онлайн-кинотеатра Okko на протяжении 30 суток (для этого следует оформить предварительную подписку);
  • скидка на 15,00% при покупке товара в онлайн-магазине электронных книг ЛитРес;
  • скидка в 50,00% за оформление годовой подписки пользователям видео-хостинга Амедиатека;
  • получение бонусов в повышенном размере для участников онлайн-клуба Вкусомания (при совершении покупки на сумму от 5 000 руб. на счет клиента начисляется 15 000 баллов);
  • начисление кэшбэк баллов в сумме 50 000 за совершение покупки в онлайн-маркете Азбука Вкуса (клиенты магазина обладают правом бесплатной доставки товаров, приобретенных в интернете).

Рекомендации по безопасному использованию

Всем держателям виртуальной сберкарты следует помнить, что такой платежный инструмент непосредственно привязан к телефону, поэтому при смене номера (либо потере смартфона) следует незамедлительно проинформироваться Сбербанк.

Также следует помнить, что при проведении онлайн-оплаты по цифровой карточке на телефон плательщика поступает код, с помощью которого подтверждается транзакция. Данный реквизит является конфиденциальной информацией.

Так же, как и 3-значный код безопасности (он передается клиенту через СМС-уведомление при оформлении карты).

Как заблокировать и аннулировать цифровую сберкарту

При необходимости и нежелании пользовать дальше данным сервисом, клиент может легко заблокировать виртуальную сберкарту. Это можно сделать как самостоятельно, через Сбербанк-Онлайн, так и обратившись в офис банковской организации.

Выводы

Подавляющее большинство клиентов Сбербанка, которые являются держателями онлайн-карты, отзываются о ней положительно. Но уточняют и некоторые присущие ей недостатки.

В частности далеко не все Интернет-маркеты могут принимать к оплате цифровые денежные носители.

В основном трудности возникают с иностранными онлайн-магазинами, которые в подавляющем большинстве не работают по анонимным платежам. Для подобных расчетов требуются именные карточки.

Но имеющиеся перспективы и мнение ведущих финансовых аналитиков дает большое будущее подобным денежным носителям. Современные digital-карты наиболее актуальными становятся для молодых, энергичных россиян, которые предпочитают совершать покупки в Интернет-пространстве.

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.